+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Звонок бесплатный!

Мошенничество с материнским капиталом: что грозит аферистам?

Введение материального поощрения за рождение детей не замедлило сказаться на численности населения Российской Федерации. Затянувшийся демографический кризис постепенно сдает позиции. Цветущие, полные сил девушки потянулись в роддома.

Однако вездесущий закон сохранения энергии и здесь диктует правила. Если показатели рождаемости пошли вверх, то криминальная обстановка в финансовой сфере ухудшилась. Значительность выдаваемой государством суммы перевешивает в некоторых гражданах ответственность за будущее собственных детей.


Аферисты, постоянно размышляющие как урвать кусок пожирнее, вынуждают нестойкие души идти на поводу у порока и разменивать государственные деньги на сиюминутные выгоды: автомобили, заграничные путешествия и тому подобное.

Содержание

Какие действия с материнским капиталом незаконны

Для упорядочивания действий с полученными сертификатами 29 декабря 2006 года принят закон №256. В нем оговорены все возможные способы реализации полученных от государства денег. Отступление от указанных положений считается преступлением.

Материнский капитал нельзя использовать следующим образом:

  • при передаче документов в Пенсионный фонд на оформление нельзя указывать ложные данные;
  • запрещено сокрытие от администрации Пенсионного фонда исключающей получение сертификата информации;
  • при выдаче средств материнского капитала исключено предоставление фальшивых документов;
  • сделка купли-продажи не заключается, если приобретаемая недвижимость не предназначена для проживания;
  • нельзя обналичивать материнский капитал при посредничестве посторонних лиц;
  • запрещается искусственное раздувание стоимости квартиры, покупаемой с участием государственных выплат на рождение детей;
  • рекомендуется не применять иные действия, не согласующиеся с нормами федерального закона №256.

Граждане, не соблюдающие правила использования материнского сертификата, рискуют. В их отношении обязательно возбудят уголовное дело по 2 части 159 статьи. Не имеет значения каким путем обналичивался или реализовывался выданный капитал. Владелец сертификата привлекается к ответственности при любых обстоятельствах.

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Незаконные действия с материнским капиталом повлекут нешуточное наказание. Для определения степени вины учтут последствия, к которым привело совершенное преступление.


Вот применяемые меры воздействия:

  • За дачу ложной информации (как о себе, так и о приобретаемой недвижимости) при оформлении в Пенсионном фонде предусматривается штраф. Полученные средства возвращаются в полном объеме. При этом родители лишаются возможности получить в будущем материнский капитал. В редких случаях дают условный срок.
  • Если в стремлении нажиться на госпомощи к незаконной реализации сертификата привлекаются посторонние, назначается штраф 100 000–500 000 рублей. Как вариант применяют принудительные 5-летние работы или аналогичный тюремный срок.
  • Самое суровое наказание за махинации – 10 лет тюрьмы или штраф 1 млн рублей. Оно применяется к лицам, уговаривающим граждан с сертификатами использовать их не по назначению и претворяющим в жизнь свои преступные намерения.

При судебном разбирательстве не учитывается степень вовлеченности в детали мошеннической схемы. Владелец материнского капитала обязан использовать его только на ограниченные цели – это главное.

Судебная практика показывает, что в подобных делах 70% приговоров предусматривают лишение фигуранта свободы. Только в 10% случаев назначают штраф или принудительные работы. Попадающимся на мошенничестве с материнскими сертификатами легко отделаться не получится.

Наилучший исход судебной тяжбы для них – возврат полученных в Пенсионном фонде средств. Однако придется дополнительно оплатить комиссию за перевод средств материнского капитала и погашать взятый в банке кредит собственными силами.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Стремление поскорее получить долгожданный сертификат рождает желание помочь протеканию процесса путем подкупа чиновников, ответственных за оформление. Это наказуемое действие, по отношению к которому применяется 291 статья Уголовного кодекса России. Если гражданин не дает самостоятельно взятку, а делает это через риэлтора, отвечать все равно придется.


Несмотря на суровые меры воздействия количество преступлений, связанных с растратой материнского капитала, не снижается. Выдавая сертификат, работники Пенсионного фонда разъясняют новоявленным владельцам ответственность за подделку документов и предоставление заведомо ложной информации.

При этом не обязательно подписывать какие-либо бумаги. Хватит устного предупреждения. При возбуждении судебного процесса согласие с поставленными условиями посчитают доказательством вины гражданина. Отпереться, сославшись на незнание, не получится.

Некоторые юридически безграмотные граждане считают несовершенным российское законодательство. Они хотят воспользоваться брешью в вопросе контроля за использованием материнского капитала.

Такие попытки обречены на провал и сулят махинаторам большие неприятности. Мера государственного стимулирования рождаемости действует с января 2007 года. Схемы аферистов известны и служащим Пенсионного фонда, и сотрудникам правоохранительных органов.

В ПФ Российской Федерации проводятся ежегодные проверки. Отслеживаются все операции, связанные с материнским капиталом. Подозрительные сделки выделяются в особую категорию и проверяются прокуратурой. Лучше не жульничать и направить полученные деньги на законные цели.

Методы мошенничества с материнским капиталом

Государство ищет все новые пути для поддержки семей с детьми и создания достойных условий проживания для них. В результате появляются различные социальные программы, призванные поощрить рождаемость за счет предоставления определенных благ семьям с детьми.

Особенностью подобной инициативы является то, что получить деньги наличными не представляется возможным. Способы использования финансов ограничены, а их перевод осуществляется исключительно по безналичному расчету. В результате предприимчивые россияне начали изобретать различные незаконные варианты обналичивания денег, которое расценивается правоохранительными органами, как мошенничество с материнским капиталом.

Границы закона

Как можно использовать сертификат на материнский капитал определяет федеральный закон №256 от 2006 года. В нем указаны все способы применения средств, выплаченных государством. Отступление от положений закона считается преступлением и карается по закону.

Если особа желает воспользоваться материнским капиталом, не допускается:

  • указание ложных сведений в документах, которые подаются в Пенсионный фонд;
  • сокрытие информации, которая исключает получение сертификата, от руководства Пенсионного фонда;
  • предоставление поддельных документов для получения маткапитала;
  • заключение сделки купли-продажи недвижимости, которая не пригодна для проживания;
  • привлечение посредников для обналичивания семейного капитала;
  • раздувание стоимости жилища, приобретаемого с привлечением государственной субсидии.

Более того, запрещены любые действия, которые не согласуются с Федеральным законом №256. В случае несоблюдения этого требования, в отношении особы, которая нарушила закон, будет возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 159.

При этом не имеет никакого значения, каким образом произошло обналичивание средств. Чтобы определить степень вины особы, будут учтены последствия, к которым привело совершенное преступление.

Судебная практика говорит о том, что 70% приговоров, которые выносятся по данному вопросу, предполагают лишение свободы особы, совершившей мошеннические действия с материнским капиталом. Лишь 10% дел заканчиваются назначением штрафа или принудительными работами.

В случае подкупа чиновника, который отвечает за принятие решения относительно выдачи материнского капитала, человеку грозит ответственность по статье 291 Российского Уголовного кодекса.

Однако, самое суровое наказание грозит тем, кто убеждает граждан незаконно распорядиться сертификатом и воплощает в жизнь свои намерения. Им грозит до 10 лет тюремного заключения или штраф, который составляет 1 млн. рублей.

Стандартные проблемы

Популярные формы обмана

За 10 лет выдачи субсидии мошенничество с материнским капиталом приобрело самые неожиданные формы.

С годами появляются все новые методы и способы, которые используют мошенники, среди них:

  • получение пособия особами, которые не имеют на него права;
  • обналичка средств;
  • займ;
  • незакономерные действия должностных лиц и т.д.

Иногда люди, соглашаясь на незаконную сделку, понятия не имеют о том, что их действия противоправны. Чтобы обезопасить молодых родителей, стоит рассмотреть основные схемы, которые предлагают мошенники в качестве возможности распорядиться материнским капиталом. Как правило, никто не предупреждает, что их применение является уголовно наказуемым.

К каким же методам прибегают мошенники:

  • В данном случае существует предварительная договоренность с определенным банком, который якобы выдает владельцу сертификата ипотечный кредит. После этого с подставной риелторской фирмой заключается фиктивный контракт на приобретение жилья, который подается в Пенсионный фонд для произведения оплаты.
  • Помимо уголовной ответственности подобная сделка совершенно не выгодна для женщины. За вычетом оплаты услуг риелтора, банка и прочих платежей она получит на руки всего половину суммы. И это еще в лучшем случае. Возможны варианты, когда ей ничего не выплатят вообще, да еще и останется оформленная на нее ипотека.

Определяют это по таким признакам:

  • сторонами сделки не являются супруги;
  • продавец выписался из проданного жилья;
  • семья, которая купила квартиру, оформила жилье в совместную собственность всех членов семейства, включая детей.

Судебная практика

Судебной коллегией по уголовным делам в порядке судебного заседания была рассмотрена апелляционная жалоба адвоката на приговор, который был вынесен районным судом. Согласно нему, гражданку осудили по статье 159.2 ч. 3 Российского Уголовного кодекса и приговорили к двух годам лишения свободы.

Адвокат просит из приговора исключить указание на способ совершения мошеннических действий через умолчание про факты, которые влекут приостановку выплат, как на такие, которые не соответствуют обстоятельствам дела. За счет этого снизить наказание и считать его условным с установлением испытательного срока.

Согласно вынесенному приговору осужденная была признана виновной в мошенничестве при получении средств материнского капитала. Свидетельские показания гласят, что осужденная обратилась к знакомому риэлтору, которая и ознакомила ее со схемой обналичивания. Предполагалось проведение фиктивной сделки купли-продажи квартиры.

Поскольку в данной схеме нет потерпевших, она убедила, что расследованием преступления никто не занимается. В поле зрения правоохранителей она может попасть только в том случае, если участники не поделят деньги и один из них подаст жалобу. В рамках сделки предполагалась фиктивная покупка квартиры, оформление ее на свое имя, а через 3 месяца обратная ее продажа бывшему владельцу.

Мошенничество может заключаться в том, что человек заведомо предоставляет недостоверные данные о себе, собственных детях или вовсе оформляет на себя чужого ребенка или скрывает факт того, что по отношению к первому ребенку он был лишен родительских прав

Это интересно:  Мошенничество с недвижимостью: как не попасть на мошенников при покупке, продаже и аренде квартиры?

Осужденная не собиралась реально приобретать жилье, ей были нужны исключительно средства. Суд верно установил, что подсудимая имела умысел завладеть деньгами еще до того, как уполномоченный орган принял решения про удовлетворение ее заявления на выплату материнского капитала. Об этом свидетельствует тот факт, что подсудимая предоставила в ПФ информацию про улучшение жилищных условий своей семьи, которые фактически не произошли.

После изучения материалов дела коллегия постановила исключить из описательной части приговора указание суда на способ мошенничества, совершенный через умолчание о фактах, которые влекут прекращение выплат. Поскольку данный способ не соответствует обстоятельствам дела, суд сделал немотивированный вывод.

Мошеннические действия с материнским капиталом предполагают активные действия. Способ, который изначально был определен судом не характерен для них.

В результате судебная коллегия установила:

  • изменить приговор, исключив из него указание на способ мошенничества;
  • наказание уменьшить до лишения свободы на срок 1,5 года;
  • основываясь на положениях статьи 73 УК, применить условное наказание, назначив испытательный срок в один год.

Выявление мошенничества с материнским капиталом

В сфере нарушения условий предоставления материнского капитала чаще всего встречается предоставление заявителями недостоверных данных о себе. Подобного рода статистика ведется сотрудниками отдела по борьбе с экономической преступностью.

Реже встречаются ситуации, когда владельцы сертификата вступают в преступный сговор с мошенниками. В результате родителям удается получить всего от 30 до 50% всей суммы. Ущерб, который наносится государству неправильным расходованием семейного капитала, составляет сотни миллионов рублей.

Все действия, которые связаны с обналичиванием данной выплаты, не могут выполняться на законных основаниях, поэтому в обязательном порядке подвергаются судебному преследованию. В качестве нарушения воспринимается также предложение за незначительное вознаграждение облегчить бумажную волокиту при оформлении ипотеки. Данные действия расцениваются судебной коллегией как вымогательство взятки.

В каких банках можно оформить кредиты под материнский капитал — вы узнаете из нашей статьи.

Любые аферы, которые проводятся с маткапиталом, правоохранители квалифицируют как мошеннические действия в особо крупных размерах, при этом владельцы сертификатов привлекаются, как соучастники преступления. После вынесения судебного решения вся суммы выплаченного семейного капитала взыскивается с семейства и подлежит возврату в отделение Пенсионного фонда, которое в свое время выдало сертификат.

Все обращения граждан в компетентные структуры по маткапиталу подвергаются тщательной проверке. Ежегодно сотрудники прокуратуры получают сотни заявлений от представителей Российского Пенсионного фонда с просьбой прояснить, с какой целью были израсходованы денежные суммы. Практика доказывает тот факт, что часто собственники сертификата не осознают, что становятся участниками преступления, когда соглашаются заключить договор с фирмой-однодневкой.

По факту обращения представителей ПФ сотрудники прокуратуры проводят проверку законности действий особ, который пытаются получить и реализовать материнский капитал. Если обнаруживаются мошеннические схемы, при которых средства используются нецелевым образом, и подложные документы, прокуратура принимает решение про возбуждение уголовного дела.

Что стоит иметь ввиду

Возможные последствия

Многие люди, желая как можно скорее получить сертификат на материнский капитал, готовы прибегнуть к подкупу чиновников, которые отвечают за оформление данного документа. Такое действие является наказуемым, по отношению к нему применяется статья 291 Российского Уголовного кодекса.

Даже если взятка дается через посредника, человек – получатель сертификата все равно будет нести ответственность за данный факт. В случае привлечения посторонних к незаконной реализации материнского капитала, размер штрафа, который назначается, составляет от 100 тыс. до 500 тыс. рублей.

Как вариант могут также применяться принудительные работы на протяжении 5 лет или тюремное заключение на такой же период. Самым суровым наказанием за махинации является 10 лет тюрьмы или штрафные санкции в 1 млн. рублей. Применятся он может к особам, которые подстрекают россиян, имеющих сертификаты, использовать их противозаконным образом.

Такие суровые меры воздействия не влияют на уровень преступлений, которые связаны с растратой маткапитала. При выдаче сертификата работники ПФ дают разъяснения особам, которые его получают, что они несут ответственность за фальсификацию документов и дачу ложной информации. При этом никакие бумаги не подписываются. Информирование происходит в устной форме.

В случае проведения судебного процесса владелец сертификата не сможет сослаться на свое незнание. Сотрудники Пенсионного фонда засвидетельствуют, что особа дала согласие на поставленные условия, что будет служить в качестве доказательства вины человека.

Мошенники считают, что они могут остаться безнаказанными, благодаря имеющейся бреши в законодательстве, которая касается контроля за тем, как используется маткапитал. Однако не стоит на это надеяться, поскольку все противозаконные схемы уже давно известны правоохранителям и сотрудникам Пенсионного фонда.

Пути наказания

Если с материнским капиталом будут произведены незаконные действия, человека ждет серьезное наказание. При определении степени вины будут учтены последствия, которые возникли в результате совершения преступления.

Какие же меры воздействия могут применяться:

  • Самая простая форма наказания предусмотрена при предоставлении ложной информации. В таком случае человеку грозит штраф. Полученные финансы придется вернуть в полном объеме. Возможности получить материнский капитал еще раз у данной семьи не будет. Однако подобному наказанию подвергается только 10% случаев.
  • В некоторых случаях может быть назначен условный срок, однако, вопрос возврата средств в этом случае также остается актуальным.
  • В 70% случаев фигуранта дела лишают свободы, период может составлять до 10 лет, в зависимости от степени вины особы.

Наказанию подвергаются обе стороны дела: и обладатель материнского капитала, и тот, кто помогает его обналичить. Незнание того, что действия по обналичиванию являются незаконными, не освобождает человека от искупления вины. Самое строгое наказание предусмотрено для того, кто подстрекает владельца сертификата использовать его не по назначению, а главное доводит начатое до конца.

Как бороться с этим

Борьба с мошенническими схемами использования материнского капитала является актуальным вопросом для представителей Пенсионного фонда и правоохранительных структур. Учитывая то, что махинации с маткапиталом участились, был принят закон, который позволяет подразделениям Пенсионного фонда контролировать соблюдение правил применения семейного капитала.

Получая заявление на материнский капитал, региональный Пенсионный фонд имеет право направлять запросы в различные органы и учреждения. Такие запросы рассматриваются на протяжении двух недель, после чего должен быть предоставлен ответ.

Нужно учитывать, что наказать мошенника можно исключительно в рамках установленного для данного вида преступления срока исковой давности. После его окончания выдвигать претензии к виновному будет незаконно.

Как оформляется единовременная выплата из материнского капитала в 2018 — читайте в данной публикации.

Какие необходимы документы для получения материнского капитала – можно прочитать здесь.

Мошенничество с материнским капиталом! Последствия…

Для повышения рождаемости правительство России решило оказывать материальную помощь семьям – так называемый материнский капитал (МК), который выдается при рождении ребенка. Однако слишком жесткие рамки по его использованию раздражают очень многих. Ведь воспользоваться деньгами можно только лишь для нескольких целей, и государству неважно, что вы именно сейчас имеете материальные проблемы и нуждаетесь в деньгах, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами.

Если вы тоже не готовы ждать, когда можно будет воспользоваться материнским капиталом, и думаете, как его обналичить, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, присвоение денег аферистами, повешение огромного долга перед государством – вот, с чем вы рискуете столкнуться, решив получить деньги в обход правил.

Масштабы афер с материнским капиталом

Из-за слишком жестких рамок по использованию материнского капитала, а также из-за жажды людей получить деньги здесь и сейчас по всей России появились сотни различных фирмочек и личностей, предлагающих незаконно обналичить сертификат. И очень многие из них берут не какой-то процент за свои услуги, а забирают всю сумму МК, оставляя владельцев материнского капитала ни с чем. Масштабы афер действительно поражают!

В 2013 году были задержаны аферисты, под началом которых работало 400 организаций, через которые обналичивался МК. Учитывая, что на то время размер материнского капитала составлял 408 тыс. рублей, мошенники смогли заработать более 10,5 млрд. рублей!

В 2016 году на Урале махинаторы обманули более 70 человек и присвоили себе более 20 млн рублей, используя схему с фальшивыми документами на приобретение недвижимости.

В Липецкой области злоумышленники смогли развести более 320 человек. Как выяснилось, действовали они не только в этом регионе, а в 250 городах России. Согласно подсчетам управления экономической безопасности, ущерб от их деятельности превысил 500 млн рублей.

Цифры впечатлили? Теперь задумайтесь о том, сколько людей было обмануто этими аферистами, если они смогли завладеть такими деньгами. А ведь они далеко не единственные, кто проворачивает такие схемы и присваивает себе чужие материнские капиталы.

Почему обналичивание материнского капитала незаконно?

Материнский капитал – средства федерального бюджета, выдаваемые для поддержки семей при рождении ребенка. Использовать их можно исключительно для следующих целей:

  • Для улучшения жилищных условий.
  • Для оплаты за обучение детей.
  • Для формирования накопительной пенсии матери.

Деньгами распоряжается Пенсионный фонд РФ, и любые операции могут проходить только безналичным путем. Наличные деньги на руки не выдаются. Согласно постановлению об использовании материнского капитала, любое иное использование средств незаконно. И уж тем более обналичивание средств. За это полагается уголовная ответственность, как тому, на кого оформлен сертификат материнского капитала, так и тому, кто помогает с проведением незаконных операций для использования денег для личных нужд.

Тем не менее, полно различных фирм и лиц, готовых оказать услугу по обналичиванию материнского капитала. Причем все они заверяют, что их схемы вывода денег из Пенсионного фонда абсолютно легальны, а владелец материнского капитала не несет никакой ответственности. Вы наверняка видели их объявления. Они повсюду — в интернете, в газетах и даже на столбах. Но хочу вас расстроить – все действия с материнским капиталом, если они не подходят под список назначений МК, нелегальны, а вы сильно рискуете. Обратившись за подобными услугами, вы можете не только попасть под статью, но еще и лишиться абсолютно всех средств, если наткнетесь на мошенника, а их, увы, большинство.

Это интересно:  Мошенничество на Avito: виды обмана и как не быть обманутым

Схемы обналичивания материнского капитала и последствия

Владельцам материнского капитала обычно предлагают всего несколько схем для получения наличных денег. Наиболее популярной является покупка аварийного или ветхого жилья, стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей, по завышенной цене. Все это проходит как «улучшение условий жилья». Пенсионный фонд переводит деньги на счет продавца недвижимости, а их затем получают махинаторы и отдают клиенту. Второй способ несколько схож с предыдущим. Человек берет ипотеку с использованием материнского капитала и по фиктивному договору купли-продажи приобретает квартиру, которая затем, после перевода средств Пенсионным фондом, возвращается «риелтору».

В итоге всех этих махинаций владелец материнского капитала действительно получает деньги, но уже в урезанном варианте. Около половины суммы уходит посредникам. Однако такой исход бывает достаточно редко. Чаще всего мошенники оставляют все деньги себе. Таким вот образом пострадала Татьяна Петряева из Липецкой области, ставшая владелицей четверти ветхого дома, чья стоимость всего 40 тыс. рублей, но при этом лишившаяся материнского капитала.

Да и не она одна стала потерпевшей из-за действий мошенников, которые процветают. Ведь стоит жертве обратиться в правоохранительные органы, как она сразу попадет под статью за попытки махинаций и обналичивания МК. Вся ответственность за любые действия ляжет на нее, так как подобные фирмы по обналичиванию материнского капитала прикрываются договором, согласно которому они занимаются лишь сбором документов и к МК никакого отношения абсолютно не имеют. Именно поэтому, из-за отсутствия боязни быть наказанным и из-за легкости заработка, обман с материнским капиталом происходит повсеместно по всей России и в невероятных масштабах.

Наказание за обналичивание материнского капитала

Вероятность того, что при обналичивании материнского капитала вы получите лишь небольшую часть денег либо и вовсе лишитесь всех средств – не единственный риск, на который вы подписываетесь, решая провернуть такую аферу. Использование материнского капитала в иных целях, за исключением тех, для которых он предназначен, идет вразрез с законами Российской Федерации. Решив обналичить средства и потратить их на личные нужды, вы попадете под уголовную ответственность. И вот какое наказание вас ожидает:

  • Условный срок, если МК был потрачен на приобретение недвижимости, но при этом были предоставлены ложные сведения о ней.
  • Штраф от 100 до 500 тыс., лишение свободы либо исправительные работы сроком до 5 лет, если владелец сертификата вступил в сговор с третьими лицами для проведения незаконных операций с материнским капиталом.
  • Лишение свободы и штраф в размере до 1 млн рублей за подстрекательство или обман других лиц, имеющих право на МК.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом весьма сурово, не находите ли? Так стоит ли рисковать? Мало того, что вы можете сесть в тюрьму и заплатить огромный штраф, так еще придется вернуть государству всю сумму в полном размере. Кроме того, вы навсегда лишитесь в дальнейшем права воспользоваться материнским капиталом даже по назначению. Государство свято чтит свои интересы и наказывает тех, кто пытается идти про него. Достаточно много случаев, когда люди были осуждены за попытку обналичить МК.

Например, жительница Малоархангельского района была осуждена на 2 года условно за то, что присвоила себе 200 тыс. материнского капитала. Также ее обязали вернуть всю сумму в Пенсионный фонд и лишили права когда-либо в дальнейшем воспользоваться этими деньгами. Жительница Ростовской области мало того, что потеряла 50 тыс. рублей при обналичивании материнского капитала и была обязана вернуть все деньги, получила 2 года с испытательным сроком в один год.

Возможно, деньги материнского капитала действительно могли бы стать хорошим подспорьем в вашей нынешней ситуации. Да и в целом гораздо лучше иметь их сейчас на руках, чем иметь возможность использовать их только через черт знает сколько лет, особенно если учитывать, какие «финты» иногда выкидывает государство, как быстро обесцениваются сбережения. Однако помните, что любые схемы по обналичиванию МК абсолютно нелегальны. Вы сразу же попадаете под уголовную ответственность и сильно рискуете получить срок и лишиться всех этих средств. К тому же, неизвестно, действительно ли фирма, куда вы обратитесь, выдаст вам деньги или же заберет их себе и оставит вас ни с чем. В последнем случае вы не только лишитесь материнского капитала, но еще должны будете возместить всю сумму Пенсионному фонду. Может все-таки стоит подумать над тем, чтобы использовать эти средства законным путем, например, для расширения жилплощади?

Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Важно! Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Виды мошенничества

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

Получение мат. капитала подставными лицами.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Куда обратиться за помощью

Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Как обезопасить себя

Собственники сертификатов на материнский капитал должны быть предельно осторожны, используя эти деньги. В первую очередь ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев. Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

Все сделки купли-продажи жилья по мат. капиталу должны осуществляться через Пенсионный фонд. По закону, ПФ имеет право проверять всю предоставленную заявителями информацию, подавая запросы во все необходимые государственные органы. Это позволяет владельцам получать дополнительные гарантии.

Это интересно:  Мошенничество в сфере компьютерной информации

Если стало известно о мошенничестве с мат. капиталом, обязательно нужно что-то делать. Самое правильное – это обращение к правоохранительным органам с соответствующим заявлением. Полиция найдет мошенников и привлечет их к ответственности, а владельцы сертификата смогут, при необходимости, все-таки получить эти деньги.

Мошенничество с материнским капиталом

Государство различными способами осуществляет поддержку семьи. Один из инструментов – это материнский капитал, представляющий собой достаточно внушительную сумму денег. Именно последний момент стал причиной появления большого количества способов мошенничества с данными средствами.

Государственная поддержка семьи

Материнский капитал представляет собой материальную поддержку для семей с двумя, тремя и большим количеством детей. Предоставляется она с 01.01.07 г. всем родителям и детям, имеющим гражданство Российской Федерации. Получение помощи данного типа возможно только в случае, когда иная материальная поддержка со стороны государства отсутствует.

Размер материнского капитала ежегодно индексируется, величина его увеличивается постоянно:

  • 2007 год – 250 тыс. руб.;
  • 2012 год – 387 тыс. руб.;
  • 2015 год – 453 тыс. руб.

При этом право на материнский капитал имеют следующие категории лиц:

  • женщины, родившие 2 или более детей и при этом являющиеся гражданками РФ;
  • мужчины, усыновившие 2 или больше детей – и при этом являющиеся гражданами РФ;
  • отец (независимо от наличия или же отсутствия гражданства) по причине окончания государственной поддержки матери детей по какой-либо причине (лишение прав на ребенка, смерть);
  • имеющие несовершеннолетнего ребенка или же не достигшего 23 лет и обучающегося на очной форме в высшем учебном заведении – при отсутствии права на дополнительные меры поддержки со стороны государства.

Так как величина сумма материнского капитала достаточно существенна, с каждым днем возникает все больше способов мошенничества с ней.

Данная разновидность материальной поддержки является целевой, основное предназначение капитала следующее:

  • погашение ипотечного займа;
  • улучшение жилищных условий путем проведения ремонта или же приобретения новой недвижимости;
  • строительство нового дома.

Также возможно потратить средства на образование ребенка следующим способом:

  • проживание во время обучения;
  • оплата образовательных услуг;
  • оплата услуг детского сада или иных подобных учреждений.

Полный перечень способов реализации материнского капитала – очень велик. Это также отчасти является причиной большого количества способов мошенничества с ним.

Схемы мошенничества с материнским капиталом

Существует множество способов мошенничества с материнским капиталом.

Наиболее распространенными и часто используемыми являются следующие:

  • обналичивание средств;
  • получение лицами, не имеющими на него прав;
  • ипотека;
  • аферы должностных лиц.

Судебная практика в этой сфере накопилась уже достаточно обширная, именно поэтому не стоит пытаться обмануть государство – наказания за подобное деяние попросту не избежать.

Всевозможные схемы получения средств материнского капитала очень сложны и достаточно сильно запутаны. Они рассчитаны на две проблемы в государстве:

  • высокий уровень коррупции;
  • отсутствие проверок проведения различных сделок.

Уже в 2007 году было осуждено более десятка матерей, пытавшихся различными способами незаконно реализовать рассматриваемую социальную поддержку.

Обналичивание средств

Сегодня обналичивайте материнского капитала согласно действующему законодательству попросту запрещено. Причем касается это любых способов осуществления данной операции.

Вся сложность реализации различных схем связана с отсутствием возможности каким-либо образом получить доступ к средствам самостоятельно.

Все операции выполняются безналичным путем, так как курирует выдачу материнского капитала последние несколько лет банк Пенсионного фонда РФ. И при покупке квартиры, а также свершении любых других операций перевод средств в обязательном порядке осуществляется на счет второго участника сделки безналичным путем.

Основными причинами, по которым матери и другие лица, имеющие право на данную социальную поддержку, пытаются обналичить средства материнского капитала, являются следующие:

  • необходимость сбора большого количества документов;
  • длительность процесса реализации средств;
  • сложность процедуры оформления.

Именно по этим причинам различные семьи рискуют, но все же прибегают к услугам всевозможных мошенников. Причем порой величина вознаграждения составляет целых 70% от всего материнского капитала.

Обналичивание средств можно осуществить следующим образом:

  • фиктивно приобретая какую-либо недвижимость у родственников или же знакомых;
  • покупка жилья по завышенной стоимости.

Наиболее продуктивным и безопасным способом является приобретение жилья у собственных родственников, знакомых по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется должным образом, но прежний хозяин остается жить в своей квартире. ПФР перечисляется средства на счет фиктивного продавца, после чего последний их просто обналичивает и передает своему подельнику. В большинстве случаев такие схемы редко раскрываются правоохранительными органами.

Ещё одним способом получения средств материнского капитала путем приобретения недвижимость является покупка ветхого жилья по завышенной стоимости. Например, осуществляется приобретение неподходящего для жилья строения, но по документам оно находится в удовлетворительном состоянии. В последствии из рыночной стоимости вычитается реальная стоимость покупки, и материнский капитал передается родителям.

Второй способ получения наличных средств опасен тем, что реализуется различными подставными лицами. Средства перечисляются на их счет безналичным путем – именно в этом и заключается главная опасность. Очень часто подобного рода мошенники после перечисления всех средств на свой счет попросту исчезают. При этом обманутые попросту не станут обращаться в правоохранительные органы, так как их самих привлекут за мошеннические действия согласно статье Уголовного кодекса РФ.

Возврат товара на Оzon.ru может пройти без проблем, если знать некоторые тонкости. О них читайте в статье.

Получение лицами, не имеющими на то прав

Некоторое время назад начал использоваться новый нелегальный способ получения средств материнского капитала. При этом осуществляется подделка всего одного документа – справки о рождении ребенка. После этого необходимо предоставить её в ЗАГС и получить свидетельство о рождении ребенка. Далее с уже имеющимися на руках документами следует обратиться в Пенсионный фонд – где будет получен специальный сертификат.

В последствии получение материнского капитала может осуществляться двумя способами:

  • на основании действующего законодательства — легально;
  • незаконным способом.

Но даже если все получилось, и поддельные документы были приняты государственными учреждениями, обман очень легко может раскрыться в дальнейшем. Что обязательно приведет к ответственности.

Мошенничество с ипотекой, взятой под материнский капитал – сегодня один из самых распространенных способов обналичивания средств. Причем схем реализации подобного рода деяния очень много.

Наиболее часто используются следующие:

  • составление фиктивного договора с подставным лицом на приобретение квартиры;
  • договор с каким-либо сотрудником банка-кредитора, выдающего ипотечные займы.

В первом случае чаще всего осуществляется приобретение жилья за реальную стоимость, но по фиктивному договору. Банк одобряет ипотечный заем, после чего продавец получает необходимую сумму на свой счет. После этого средства обналичиваются, задолженность по ипотеке погашается, а материнский капитал передается родителям за вычетом некоторых процентов.

Второй способ мошенничества реализуется несколько реже, так как необходимым условием является наличие близкого знакомства с сотрудником банка, занимающегося распределением средств и имеющим возможность осуществить вывод денег (с последующим обналичиваем).

При этом составляется фиктивный договор на приобретение несуществующей недвижимости. Собирается весь необходимый пакет документов и передается в ПФР. После чего вся сумма материнского капитала перечисляется на счет банка. Его работники имеют множество способов осуществить вывод средств из системы.

В последнем случае вероятность раскрытия преступной схемы также мала. Проверка наличия или же отсутствия недвижимости, приобретенной в ипотеку, не осуществляется.

Аферы должностными лицами

С каждым днем все реже, но все же продолжают реализовываться аферы с участием должностных лиц. В большинстве случаев за довольно большой процент чиновники и работники ПФР участвуют в осуществлении подделки документов, а также иных противоправных действиях.

Подобного рода мероприятия возможны по причине того, что сертификат материнского капитала представляет собой депозитарную расписку (ст.№867 ГК РФ). И при наличии соответствующих знакомств можно достаточно легко обналичить средства через должностных лиц. Но необходимым условием для этого является коррумпированность сразу нескольких должностных лиц.

Наиболее часто применяемая схема: материнский капитал используется для строительства дома.

При этом обычно у ПФР заключены какие-либо соглашения с местными строительными организациями – средства перечисляются на их счет. После этого формируются поддельные товарные и кассовые чеки на выполнение строительных работ, приобретение материалов. В дальнейшем средства обналичиваются различными способами.

Наказание за подобное деяние особенно сурово, так как оно представляет собой свершение преступления по предварительному сговору группы лиц.

Меры предотвращения

По причине частых махинаций с материнским капиталом Совет Федераций относительно недавно одобрил закон, позволяющий отделениям ПФР любого уровня осуществлять контроль за соблюдением правил использования данной социальной поддержки.

При рассмотрении заявления на получение сертификата, территориальные отделения ПФР имеют право отправлять соответствующие запросы в любые учреждения и органы.

При этом данные запросы в обязательном порядке должны рассматривается в двухнедельный срок.

Телефонное мошенничество приобретает шокирующие масштабы. Узнайте самые популярные схемы.

На Авито обитает много аферистов. Смотрите, как предотвратить мошенничество.

Судебная практика

Судебная практика содержит достаточно большое количество дел, приговором по которым стали вполне реальные сроки. Например, в городе Буйнакск 15.08.12 г. было вынесение решение по делу М. М. Омаргаджиевой.

Она при помощи неустановленного лица осуществила подделку документа, подтверждающего рождение ребенка, и получила на основании него сертификат на материнский капитал.

В результате судебного разбирательства было назначено следующее наказание:

  • два года лишения свободы – по ч.3 статья №159 УК РФ;
  • один год и шесть месяцев – по ч.2 статья №159 УК РФ.

Наказанием за мошенничество служат чаще всего вполне реальные тюремные заключения. Именно поэтому не стоит прибегать к нелегальным способам получения материнского капитала.

Статья написана по материалам сайтов: snowcredit.ru, calculator-ipoteki.ru, loxotrona.net, ypravo.com, ipopen.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector