Отмывание денег через банковские карты, ИП, Киви: схема, борьба, статья, наказание

Содержание

Отмывание «грязных» денег: особенности преступления и меры наказания за него

Людям, пережившим лихие 90-е годы, хорошо известен термин «отмывание денег». Да и сейчас, к сожалению, данное явление, официально именуемое «легализация денежных средств, добытых преступным путем «, продолжает существовать.

Основные понятия

Под легализацией понимается придание добытым нечестным путем средствам вида правомерного владения. Иными словами, лицо переводит преступно полученные деньги или иное имущество из неформальной, так сказать, теневой экономики в официальную. Признание дохода законным позволяет пользоваться финансами и прочими благами открыто.

При легализации деньги могут переходить из безналичного в наличный расчет и наоборот. Целью отмывания является сокрытие истинного источника дохода. Для этого нередко на первоначальном этапе легализации прибегают к подделыванию документов, с целью воспроизведения несуществующих сделок. Возвращение же средств к владельцу и выведение его «из тени» осуществляется с опорой на законы о добросовестном приобретателе и некоторые другие нормы.

Интересна история происхождения термина «отмывание денег». По одной из версий, он появился во времена Аль Капоне. Мафиози не мог свободно распоряжаться преступно добытыми деньгами, потому решил создать сеть дешевых прачечных, в которых, благодаря низким ценам, всегда была масса народу. Посещаемость была столь велика, что отследить реальный доход не представлялось возможным. Характер выбранной деятельности и дал название данной финансовой схеме.

Довольно подробно и обстоятельно об особенностях отмывания денег расскажет специалист в следующем видео:

Этапы легализации

Отмывание денег, с помощью какой бы схемы оно не осуществлялось, проходит ряд этапов:

  1. Преступление, в ходе которого добываются денежные средства и имущество. Это может быть одно из ниже перечисленных деяний:
    • Мошенничество ;
    • Терроризм ;
    • Взяточничество и коррупция;
    • Наркоторговля ;
    • Организованная преступность и т.д.
  2. Размещение. Полученные средства включаются в поток законных коммерческих средств;
  3. Запутывание следов. На этом этапе средства переводятся максимально далеко от преступников, ими овладевших (на другие счета, в банки других государств);
  4. Интеграция. Отмытые средства под видом законного дохода возвращаются к преступникам.

Схемы отмывания денег в России и других странах

Способов легализации денег – бесчисленное множество. К тому же, как только одна схема вскрывается, злоумышленники разрабатывают новые планы.

Приведем основные способы отмывания денег:

  • Структурирование капитала. Денежные средства просто-напросто разбиваются на незначительные, не вызывающие подозрения части, и размещаются на банковских картах посредников, после чего возвращаются собственнику;
  • Контрабанда. Деньги переправляются в страну, где финансовая политика не отличается жестокостью, переводятся на подставные счета, после чего возвращаются обратно;
  • Смешивание. Незаконно заработанные деньги небольшими порциями присоединяются к официальному доходу;
  • Фальшивые счета. В этой схеме отмывание денег происходит через ИП. Компания, у которой на руках теневые наличные, выставляет ИП счет за предоставленные услуги. Однако сумма этого счета превышает фактическую стоимость товара. В результате, деньги поступают в безналичном виде, а разницу (сумму переплаты), фирма возвращает ИП наличкой.

Указанные схемы — наиболее распространенные. Также нередко встречается отмывание денег через банковские карты, электронные кошельки (пр. Киви), действуют даже компании по отмыванию денег.

О том, чем грозит отмывание денег, читайте далее.

Об одной из преступных схем отмывания денег расскажет следующее видео:

Ответственность и наказание

В КоАП РФ статьей 15.27 предусмотрена административная ответственность за неоказание противодействия легализации. Субъектом таких преступлений выступают должностные лица и юридические лица. Наказание имеет вид штрафа. Физическим лицам, непосредственно замешанным в отмывании, грозит уголовное наказание.

Распространенные схемы отмывания денег и ответственность за ведение подобной деятельности

Целью осуществления деятельности любой компании является получение прибыли. К сожалению не каждая компания может похвастаться работой по легальным схемам. Легализация наличных – это проблема, с которой все чаще сталкиваются компании, начинающие взаимоотношения с новыми партнерами. Часто результатом процесса становится начало судебных разбирательств.

Чтобы не стать причастной к отмыванию денег, компании необходимо разбираться в основных способах незаконной легализации доходов. Это позволит сохранить деловую репутацию на должном уровне.

Оптимальные варианты налогообложения, открытие компаний и счетов в оффшорных зонах, помощь в выборе готовых оффшоров.

Несколько лет назад использовались такие способы, как создание фирм-однодневок, совершение операций на рынке недвижимости. С развитием сети интернет и набирающей популярность возможностью совершать оплату электронными деньгами, в виртуальном пространстве также стали появляться способы для отмывания денег.

История и причины возникновения явления отмывания денег

Классическое понимание отмывания денег возникло в то время, когда еще только появлялась рыночная экономика, а также начала развиваться банковская система. Наиболее состоятельные граждане уже тогда пытались скрыть от государства свои доходы. Добиться этого можно было путем предоставления ложных сведений о получении прибыли.

Легализация денег это перечень мероприятий, позволяющих уйти от налогообложения, избежать конфискации имущества или скрыть свои накопления от государства. Особый расцвет и разработку новых способов отмывания денег в банках начали активно применять в Соединенных Штатах Америки в начале прошлого столетия.

Что такое легализовать деньги сегодня? Это прежде всего перевод средств, полученных незаконным путем, из теневой экономики в официальную.

Что представляет собой легализация доходов?

Чтобы понять, что такое легализация доходов, следует рассмотреть принцип классической схемы отмывания доходов. Он включает несколько этапов:

— получение денег незаконным способом;

— внедрение полученных средств в финансовую систему;

— перемещение денег от источника прибыли третьим лицам;

— вывод наличных денежных средств законным способом. Чаще всего путем открытия новой компании или совершения крупной покупки.

Распространенные способы отмывания денег

Отмывать деньги — что это? Для ответа на этот вопрос следует знать о наиболее распространенных способах легализации доходов. Среди них выделяют:

— структурирование или смурфинг;

— вывод средств за границу;

— работа с фальшивыми счетами.

Отмывание денег любым из указанных способов имеет сильные стороны и недостатки. В зависимости от обрабатываемой суммы, экономической обстановке и исходных данных злоумышленники выбирают наиболее интересную для них схему.

Размещение представляет собой вложение денег в кредитные организации в виде вкладов или депозитов. Поскольку при размещении средств на счете контролирующие органы легко могут проверить всю интересующую информацию, данный способ не подходит для отмывания больших сумм. Отмывание денежных средств банком предполагает внесение небольших сумм на различные счета. Чаще всего такие поступления производятся регулярно.

Это интересно:  Наказание за браконьерство в России

Смурфинг предполагает деление суммы незаконно полученных средств на маленькие суммы, которые потом и используются для легализации. Данный способ можно отнести к отмыванию банком денежных средств.

Совмещение нелегальных денег с легальными позволяет значительно снизить размер налогооблагаемой базы. Кроме того, через счет открытой и осуществляющей деятельность официально фирмы, могут быть введены и выведены небольшие суммы, полученные преступным путем.

Отмывание денег с использованием подставных фирм и выставлением фальшивых счетов

Что такое отмывание денег через подставные фирмы? Данный способ позволяет использовать в процессе отмывания денег организацию, которая была открыта с этой целью. Вероятнее всего, после окончания данной операции компания будет закрыта. Однако через ее счет пройдет определенная сумма средств. Отследить данные махинации очень сложно, особенно если работа велась с небольшими суммами.

Часто мошенники используют при легализации денег компании, зарегистрированные в оффшорных зонах, где не распространяются требования российского законодательства. Это удобный способ вывести финансы за границу, после чего использовать их по своему усмотрению.

Самый простой и часто использующийся способ легализации средств – выставление фальшивых счетов. В современном мире ежеминутно происходит большое количество финансовых операций, и контролирующие органы просто не в состоянии обработать все поступающие запросы. Выставление фальшивого счета предполагает оплату значительно завышенной стоимости оказанных услуг через подставную организацию. Разница между реальной стоимостью и суммой, проведенной по счету, делится между участниками сделки на заранее оговоренных условиях.

Ответственность за отмывание денег

Кодексом административных правонарушений (статья 15.27) и Уголовным кодексом (статья 174) предусмотрена ответственность за это деяние.

Наказание может включать штраф до ста двадцати тысяч рублей или в размере годового дохода.

Если был доказан факт легализации в особо крупных размерах, нарушителю грозит:

— штраф до двухсот тысяч рублей;

— принудительные работы сроком до двух лет;

— лишение свободы на тот же срок с выплатой штрафа в размере до пятидесяти тысяч рублей.

Если преступление совершено группой лиц, наказание будет более суровым.

Важно помнить, что отмывание денег – это незаконная деятельность, которая угрожает безопасности и финансовому спокойствию нарушителя, не позволяет обществу гармонично развиваться.

Использование нелегальных финансовых схем позволит сократить сумму налоговых выплат. Однако вероятность наступления негативных последствий гораздо больше, чем получение данной выгоды.

Регистрация оффшорных компании за 1 день от $1 000.

Бухгалтерские и юридические услуги

Получите консультацию по вашему вопросу!

Отмывание денег через банковские карты, ИП, Киви: схема, борьба, статья, наказание, крупное обналичивание вызывает подозрение.

Отмывание «грязных» денег: особенности преступления и меры наказания за него

Людям, пережившим лихие 90-е годы, хорошо известен термин «отмывание денег». Да и сейчас, к сожалению, данное явление, официально именуемое «легализация денежных средств, добытых преступным путем«, продолжает существовать.

Это быстро и бесплатно !

Основные понятия

Под легализацией понимается придание добытым нечестным путем средствам вида правомерного владения. Иными словами, лицо переводит преступно полученные деньги или иное имущество из неформальной, так сказать, теневой экономики в официальную. Признание дохода законным позволяет пользоваться финансами и прочими благами открыто.

При легализации деньги могут переходить из безналичного в наличный расчет и наоборот. Целью отмывания является сокрытие истинного источника дохода. Для этого нередко на первоначальном этапе легализации прибегают к подделыванию документов, с целью воспроизведения несуществующих сделок. Возвращение же средств к владельцу и выведение его «из тени» осуществляется с опорой на законы о добросовестном приобретателе и некоторые другие нормы.

Довольно подробно и обстоятельно об особенностях отмывания денег расскажет специалист в следующем видео:

Этапы легализации

Отмывание денег, с помощью какой бы схемы оно не осуществлялось, проходит ряд этапов:

  1. Преступление, в ходе которого добываются денежные средства и имущество. Это может быть одно из ниже перечисленных деяний:
    • Мошенничество;
    • Терроризм;
    • Взяточничество и коррупция;
    • Наркоторговля;
    • Организованная преступность и т.д.
  2. Размещение. Полученные средства включаются в поток законных коммерческих средств;
  3. Запутывание следов. На этом этапе средства переводятся максимально далеко от преступников, ими овладевших (на другие счета, в банки других государств);
  4. Интеграция. Отмытые средства под видом законного дохода возвращаются к преступникам.

Схемы отмывания денег в России и других странах

Способов легализации денег – бесчисленное множество. К тому же, как только одна схема вскрывается, злоумышленники разрабатывают новые планы.

Приведем основные способы отмывания денег:

  • Структурирование капитала. Денежные средства просто-напросто разбиваются на незначительные, не вызывающие подозрения части, и размещаются на банковских картах посредников, после чего возвращаются собственнику;
  • Контрабанда. Деньги переправляются в страну, где финансовая политика не отличается жестокостью, переводятся на подставные счета, после чего возвращаются обратно;
  • Смешивание. Незаконно заработанные деньги небольшими порциями присоединяются к официальному доходу;
  • Фальшивые счета. В этой схеме отмывание денег происходит через ИП. Компания, у которой на руках теневые наличные, выставляет ИП счет за предоставленные услуги. Однако сумма этого счета превышает фактическую стоимость товара. В результате, деньги поступают в безналичном виде, а разницу (сумму переплаты), фирма возвращает ИП наличкой.

Указанные схемы — наиболее распространенные. Также нередко встречается отмывание денег через банковские карты, электронные кошельки (пр. Киви), действуют даже компании по отмыванию денег.

О том, чем грозит отмывание денег, читайте далее.

Об одной из преступных схем отмывания денег расскажет следующее видео:

Ответственность и наказание

В КоАП РФ статьей 15.27 предусмотрена административная ответственность за неоказание противодействия легализации. Субъектом таких преступлений выступают должностные лица и юридические лица. Наказание имеет вид штрафа. Физическим лицам, непосредственно замешанным в отмывании, грозит уголовное наказание.

В УК РФ есть две статьи, посвященных легализации денег и другого имущества. В статье 174 говориться об отмывании добытых другими лицами преступным путем средств, а в статье 174.1 – об отмывании денег, добытых лицом в результате им же совершенного преступления.

Статья 174

За отмывание в крупном размере преступнику назначают одно из приведенных ниже наказаний:

Группа лиц, отмывавших деньги, или лицо, использовавшее для того служебное положение, несут более строгое наказание (максимальный срок лишения свободы – 5 лет).

Наиболее суровые меры применяются к тем, кто осуществлял легализацию средств в особо крупном размере, либо к организованным группам. Максимальный срок принудительных работ составляет 5 лет, а лишения свободы – 7 лет. Помимо прочего, иногда налагается запрет на деятельность в определенных сферах.

Статья 174.1

В данной статье также 4 части. Формулировка квалифицирующих частей (2,3,4) звучит так же как и в 174 статье. Совпадают и наказания. Разница заключается в диспозиции: здесь речь идет о совершении лицом сделок со средствами, им же приобретенными в результате совершения преступления.

Итак, субъект 174 статьи – специальный. Это лицо, старше 16 лет, которое осуществляло отмывание денег. В совершении же преступления, при помощи которого они были добыты, не участвовало.

Субъектом статьи 174.1 может быть лишь соучастник или исполнитель исходного преступления, с помощью которого были получены деньги или имущество, подвергнувшееся легализации.

Борьба с отмыванием

Чтобы борьба с легализацией незаконно добытых средств была успешной, необходимо эффективное взаимодействие целого ряда госструктур: всех ветвей власти, правоохранительных органов, подразделений финансовой разведки (ПФР), надзорных органов и т.д.

  • На международном уровне создана организация, нацеленная на борьбу с отмыванием денег. Известна она под аббревиатурой ФАТФ (от английского Financial Action Task Force on Money Laundering). Россия вступила в нее в 2003 году.
  • В целях пресечения финансирования терроризма и отмывания денег, в 2006 году было введено декларирование валюты иностранными гражданами, въезжающими в РФ.
  • В 2012 году вышел указ президента, предусматривающий разработку особого законопроекта, посвященного деофшоризации экономики страны.
Это интересно:  Понятие и виды незаконной банковской деятельности, наказание по ст. 172 УК РФ

Судебная практика

Применение статьи 174.1 подразумевает, что обвиняемого будут судить и по другой статье, соответствующей исходному преступлению, в результате которого отмываемые позже средства были добыты.

Пример 1. Так, Преображенский районный суд г. Москвы осудил бывшего директора банка, который отмывал украденные ним же у данной организации средства, по статье 158, часть 4, пункт «б» и по второй части статьи 174.1. Наказания были сложены, и обвиняемого приговорили к 4 годам тюрьмы и, в дополнение, к выплате штрафа.

Пример 2. Когда речь идет лишь об отмывании, применяется 174 статья. Приведем пример.

Подсудимый получил от знакомого предложение легализовать деньги, которые тот получил, продавая найденные сильнодействующие препараты. Подсудимый осознавал незаконность таких действий, но за вознаграждение согласился на их совершение. Он взял у знакомого деньги, купил в магазине техники планшет, который перепродал, а вырученные средства вернул знакомому.

Подсудимый с обвинением согласился, дело рассматривали в особом порядке. Преступника приговорили, в соответствии с 1 частью 174 статьи, к штрафу.

Преступление «на лицо». Каким бы заманчивым не казалось, но это деяние преступно! Во всем мире действуют специальные международные организации по борьбе с отмыванием денег, есть они и в России. Но, мы искренне надеемся, что вы никогда с ними не познакомитесь.

О еще одном случае из судебной практики по отмыванию денег поведает нам следующий видеосюжет:

1 комментарий

В РТ-холдингах Ростехе обналичивают миллиарды.

Оставить комментарий

Содержание статьи

Бесплатная консультация юриста по телефону:

Как отмывают деньги через банковские карты

Известные схемы и сроки наказания

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Бизнес – такая вещь, где существуют свои законы и правила. Однако, как и в любой системе, их можно обойти, да так, что, как говорится, «комар нос не подточит». А это потому, что людская жадность бессмертна.

Вы сами знаете о разных способах побыстрее нажиться на том или ином виде деятельности: коррупция, отмывания финансов, незаконное обналичивание средств. Это позволяет некоторым личностям укрываться от налогов и затащить себе в карман лишнюю копеечку.

Благо на каждое действие есть противодействие и большинство таких преступников ловят, без каких либо проблем, правда, если человек действительно разбирается в финансах и экономике, то поймать его становится гораздо сложнее.

Сегодня мы поговорим про отмывание денег через банковские карты, последствия и схемы такой авантюры. Мы разберёмся в том, какие сроки грозят правонарушителям, и по каким причинам они идут на такой, без преувеличения, мерзкий шаг.

Надеюсь, данная статья заставит одуматься тех, кто решил воспользоваться случаем и провернуть дело в обход всем законам Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Как и почему это делают

Начнём с того, что данный вид мошенничества существует буквально с того момента как появилась первая кредитка. Ведь, по сути, для чего она предназначалась? Правильно, для более удобного и эффективного использования своих средств.

Правда, вместе с выпуском таких карт, банки подарили преступникам неслыханные возможности по манипуляции с деньгами, используя данную систему себе во благо.

Через них они стараются как можно скорее вывести крупные суммы и распределить их по специальным офшорным зонам, где существует особая экономическая политика, где налогами мало что облагается, и где не выдадут ваш источник доходов практически ни при каких обстоятельствах.

Как правило, мошенники пользуются одной очень популярной схемой развода государственных служб, то есть открывают подставные фирмы. В общем и целом они не несут в себе никакой пользы для сторонних граждан, а являются лишь инструментом обогащения своих организаторов.

Для них её главной функцией можно назвать открытие липового банковского счёта, на который будут переводиться «грязные» деньги, после чего их снимут и отправят в далёкие края, где их отследить уже не будет никакой возможности.

Что касается самих карт, то криминальный мир придумал несколько вариантов по их использованию в качестве отмывания некоторых сумм:

  • Получение карточки подставными лицами;
  • Использование по факту несуществующего человека для получения карты;
  • Снятие определённого количества наличности за какое-то вознаграждение. То есть человек, никак не связанный с мошенниками, просто получает небольшой процент.

Однако есть прецеденты, когда сами организаторы нелегальных схем пытаются получить карту лично в руки. При этом делают они это под самыми разными предлогами. Например, для получения кредита или открытия накопительного счёта.

Правда, они придерживаются ряда правил, например, снимают деньги они однозначно только в тех банках, которые выдали им пластик. Причина тут весьма банальна. Просто делать это через другие финансовые учреждения себе дороже, так как обналичивание обычно происходит со снятием денег в качестве комиссии.

Кроме того, они никогда не «светятся» на камерах и если и собираются получить наличку, то обязательно просят это сделать кого-нибудь другого: своего подельника, знакомого или родственника, а может и совершенно чужого человека за определённую награду, как я уже писал выше.

Как на это реагирует персонал финансовых учреждений

Банки сами не хотят быть обманутыми, поэтому используют определённые виды противодействия, чтобы мошенники больше не выбирали их в качестве мешка с деньгами, который легко можно открыть и забрать оттуда всё, что есть.

Так, например сотрудники Сбербанка могут предумышленно завышать процент за вывод средств, если абсолютно уверены в том, что данный клиент пытается обмануть и их и закон.

Кроме того в их арсенале есть и иные инструменты. В конце конов, они могут просто отказать данной личности в обналичивании, так как будут уверены в том, что он не подаст на них в суд по понятной всем причине.

Кстати, начиная с лета 2016 года, финансовый сектор ещё больше усложнил жизнь неблагонадёжным клиентам. Они придумали суточный лимит на различные переводы средств.

Отныне, если кто-то получил более 600 тысяч рублей разом, то сотрудники того или иного банка получают право на предоставление им источника такого интересного дохода.

В противном случае и если он является нелегальным, банк запросто может отказать в обслуживании и даже заблокировать счёт со всей оставшейся там суммой.

Ответственность за преступление

Но и это не всё, чем может ограничиться наказание мошенников. В худшем случае они могут нарваться на уголовные сроки или огромные штрафы, как для юридических, так и для физических лиц.

Это что касается физических лиц, для юридических всё может окончиться практически так же печально, поэтому дорогие мои, лучше даже не начинайте дразнить закон иначе вам это жёстко аукнется.

Это интересно:  Освобождение от уголовной ответственности и наказания несовершеннолетних

Например, штраф в размере от 50 тысяч до 1 миллиона и лишение прав на деятельность на три месяца. А в худшем случае у вас просто отберут лицензию, и вы больше никогда не сможете заняться хоть каким-то бизнесом.

Помимо этого вышеперечисленные последствия, касающиеся физлиц, переходят на должностных лиц, как самых прямых участников незаконной деятельности, связанной с отмыванием финансов.

Заключение

Таким образом, мы выяснили, зачем мошенники идут на попятную, как работает данная схема, а также чем грозит это самим преступникам, в случае если они попались в руки правосудия.

Надеюсь, вы никогда не задумаете провернуть нечто подобное, и не потому что это очень плохо. Просто не думаю, что вам будет сладко сидеться за решёткой и при этом выплачивать огромные суммы в качестве штрафа за свою нелегальную авантюру.

Бухгалтерские и юридические услуги

Получите консультацию по вашему вопросу!

Отмывание денег через банковские карты, ИП, Киви: схема, борьба, статья, наказание, транзит денег в ооо.

Отмывание «грязных» денег: особенности преступления и меры наказания за него

Это быстро и бесплатно !

Под легализацией понимается придание добытым нечестным путем средствам вида правомерного владения. Иными словами, лицо переводит преступно полученные деньги или иное имущество из неформальной, так сказать, теневой экономики в официальную. Признание дохода законным позволяет пользоваться финансами и прочими благами открыто.

При легализации деньги могут переходить из безналичного в наличный расчет и наоборот. Целью отмывания является сокрытие истинного источника дохода. Для этого нередко на первоначальном этапе легализации прибегают к подделыванию документов, с целью воспроизведения несуществующих сделок. Возвращение же средств к владельцу и выведение его «из тени» осуществляется с опорой на законы о добросовестном приобретателе и некоторые другие нормы.

Этапы легализации

  1. Преступление, в ходе которого добываются денежные средства и имущество. Это может быть одно из ниже перечисленных деяний:
    • Мошенничество;
    • Терроризм;
    • Взяточничество и коррупция;
    • Наркоторговля;
    • Организованная преступность и т.д.
  2. Размещение. Полученные средства включаются в поток законных коммерческих средств;
  3. Запутывание следов. На этом этапе средства переводятся максимально далеко от преступников, ими овладевших (на другие счета, в банки других государств);
  4. Интеграция. Отмытые средства под видом законного дохода возвращаются к преступникам.

Способов легализации денег – бесчисленное множество. К тому же, как только одна схема вскрывается, злоумышленники разрабатывают новые планы.

  • Структурирование капитала. Денежные средства просто-напросто разбиваются на незначительные, не вызывающие подозрения части, и размещаются на банковских картах посредников, после чего возвращаются собственнику;
  • Контрабанда. Деньги переправляются в страну, где финансовая политика не отличается жестокостью, переводятся на подставные счета, после чего возвращаются обратно;
  • Смешивание. Незаконно заработанные деньги небольшими порциями присоединяются к официальному доходу;
  • Фальшивые счета. В этой схеме отмывание денег происходит через ИП. Компания, у которой на руках теневые наличные, выставляет ИП счет за предоставленные услуги. Однако сумма этого счета превышает фактическую стоимость товара. В результате, деньги поступают в безналичном виде, а разницу (сумму переплаты), фирма возвращает ИП наличкой.

Указанные схемы — наиболее распространенные. Также нередко встречается отмывание денег через банковские карты, электронные кошельки (пр. Киви), действуют даже компании по отмыванию денег.

Об одной из преступных схем отмывания денег расскажет следующее видео:

В КоАП РФ статьей 15.27 предусмотрена административная ответственность за неоказание противодействия легализации. Субъектом таких преступлений выступают должностные лица и юридические лица. Наказание имеет вид штрафа. Физическим лицам, непосредственно замешанным в отмывании, грозит уголовное наказание.

В УК РФ есть две статьи, посвященных легализации денег и другого имущества. В статье 174 говориться об отмывании добытых другими лицами преступным путем средств, а в статье 174.1 – об отмывании денег, добытых лицом в результате им же совершенного преступления.

Группа лиц, отмывавших деньги, или лицо, использовавшее для того служебное положение, несут более строгое наказание (максимальный срок лишения свободы – 5 лет).

Наиболее суровые меры применяются к тем, кто осуществлял легализацию средств в особо крупном размере, либо к организованным группам. Максимальный срок принудительных работ составляет 5 лет, а лишения свободы – 7 лет. Помимо прочего, иногда налагается запрет на деятельность в определенных сферах.

В данной статье также 4 части. Формулировка квалифицирующих частей (2,3,4) звучит так же как и в 174 статье. Совпадают и наказания. Разница заключается в диспозиции: здесь речь идет о совершении лицом сделок со средствами, им же приобретенными в результате совершения преступления.

Итак, субъект 174 статьи – специальный. Это лицо, старше 16 лет, которое осуществляло отмывание денег. В совершении же преступления, при помощи которого они были добыты, не участвовало.

Субъектом статьи 174.1 может быть лишь соучастник или исполнитель исходного преступления, с помощью которого были получены деньги или имущество, подвергнувшееся легализации.

Чтобы борьба с легализацией незаконно добытых средств была успешной, необходимо эффективное взаимодействие целого ряда госструктур: всех ветвей власти, правоохранительных органов, подразделений финансовой разведки (ПФР), надзорных органов и т.д.

  • На международном уровне создана организация, нацеленная на борьбу с отмыванием денег. Известна она под аббревиатурой ФАТФ (от английского Financial Action Task Force on Money Laundering). Россия вступила в нее в 2003 году.
  • В целях пресечения финансирования терроризма и отмывания денег, в 2006 году было введено декларирование валюты иностранными гражданами, въезжающими в РФ.
  • В 2012 году вышел указ президента, предусматривающий разработку особого законопроекта, посвященного деофшоризации экономики страны.

Применение статьи 174.1 подразумевает, что обвиняемого будут судить и по другой статье, соответствующей исходному преступлению, в результате которого отмываемые позже средства были добыты.

Пример 1. Так, Преображенский районный суд г. Москвы осудил бывшего директора банка, который отмывал украденные ним же у данной организации средства, по статье 158, часть 4, пункт «б» и по второй части статьи 174.1. Наказания были сложены, и обвиняемого приговорили к 4 годам тюрьмы и, в дополнение, к выплате штрафа.

Подсудимый получил от знакомого предложение легализовать деньги, которые тот получил, продавая найденные сильнодействующие препараты. Подсудимый осознавал незаконность таких действий, но за вознаграждение согласился на их совершение. Он взял у знакомого деньги, купил в магазине техники планшет, который перепродал, а вырученные средства вернул знакомому.

Преступление «на лицо». Каким бы заманчивым не казалось, но это деяние преступно! Во всем мире действуют специальные международные организации по борьбе с отмыванием денег, есть они и в России. Но, мы искренне надеемся, что вы никогда с ними не познакомитесь.

Статья написана по материалам сайтов: bp-konsalt.ru, xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai, ajbook.biz, regionfinans.ru, vashyuriskonsult.ru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий